創業公司如何管理好現金流？ – 創業故事

預測現金流
 
認真對行年度和季度現金流預測。如果公司業務不穩定，甚至應採取周預測。準確的現金流預測可以及時發現問題，防患於未然。
 
這裡必須明確一點–現金流預測不是模糊猜測，而是基於資料之上有根據的評估，內含客戶付款情況、未來費用評估、提供者付款期限。此外，應考慮諸如資本改善、貸款本金和利息等費用，還應將季節性銷售波動帶來的影響也計算在內。
 
改善應收賬款回收
 
如果是一手交錢一手交貨，那麼永遠不會有現金流的問題。遺憾的是，實際情況往往並非如此。但是，可以通過加強應收賬款管理改善現金流。關鍵在於加快資金流動速度、原材料轉化為產品、存貨轉化為應收帳款及應收帳款轉化為現金的速度。
 
加強應付賬款管理
 
銷售額快速增長常常會掩蓋很多問題。如果管理一家增長期公司，應非常注意費用開支情況。不要僅僅滿足於銷售額的增加，因為隨時都可能出現費用增長速度快過銷售額增長的問題。認真審視各項費用，找出可以削減和控制費用的環節。
 
生存危機
 
也許有一天，你發現可能或已經沒有足夠現金支付各項費用。這並不意味著你是一個失敗的商人，只說明你是一個缺乏長遠計劃的經營者。但一些日常經營中的好習慣可以幫你有效控制危機。
 
首要一點就是對現金嚴格管理，盡早並盡可能準確瞭解存在問題。銀行總是對急於獲得貸款的申請人倍加小心，而更願意貸款給手頭寬裕的企業家。所以，最好提前幾個月向銀行貸款。如果銀行發現資金緊張由缺乏計劃引起，那麼就更不願意貸款給企業家。